Государственная страховая компания

Государственная страховая компания

Коротко: На страховом рынке РФ ведут деятельность несколько сотен брендов. Из них можно выделить несколько безусловных лидеров, в 2016 году прочно занимавших свои позиции в соответствующем сегменте бизнеса.

Подробно

Из числа самых крупных российских страховых компаний можно выделить порядка 7 брендов, занимающих безоговорочно лидирующие позиции. Какие это бренды, и каковы их основные финансовые показатели?

Крупнейшие страховые бренды России: топ-7 компаний

Проанализировав данные агентства «РИА-Рейтинг», а также изучив доступную финансовую отчетность страховых компаний (по итогам 9 месяцев 2016 года), можно сформировать следующий рейтинг топ-7 крупнейших страховых компаний Россий:

  1. «СОГАЗ».
  2. «Росгосстрах».
  3. «Ингосстрах».
  4. «РЕСО-Гарантия».
  5. «АльфаСтрахование».
  6. «Сбербанк Страхование Жизни».
  7. «ВТБ Страхование».

Рассмотрим ключевые факты о них, а также важнейшие показатели деятельности данных корпораций (во всех случаях, если не указано иное — за период с января по сентябрь 2016 года).

«СОГАЗ»: факты и показатели деятельности в 2016 году

Официальное наименование хозяйствующего субъекта: АО «СОГАЗ».

Регион регистрации бизнеса: г. Москва.

Основные собственники:

  • ООО «Инвестиционная компания АБРОС» (владеет 32,3% акций);
  • ЗАО «Газпромбанк — управление активами» (осуществляет доверительное управление 19,04% акций);
  • ОАО «Газпром-Газораспределение» (владеет 16,22% акций);
  • ООО «Кордекс» (является собственником 12,50% ценных бумаг);
  • ООО «Акцепт» (12,47% акций).

Ключевые показатели деятельности:

  • Объем страховых премий: 123,76 млрд. рублей без учета ОМС;
  • Количество подписанных страховых соглашений: порядка 2 834 800;
  • Число действующих договоров (актуально на 01.10.2016 года): около 3 180 600;
  • Общий объем выплат по контрактам (без учета договоров на страхование жизни): 51,10 млрд.
  • Чистая прибыль: 28,25 млрд.

Прочие факты:

  • Число филиалов в России: 79;
  • Количество подразделений в 40 регионах РФ: более 670.

В начале 2017 года АО «СОГАЗ», «АльфаСтрахование» и «Ингосстрах» объявили о подписании совместного соглашения с ФГУП «Космическая связь» на сумму 41 млрд. рублей. Предмет договора — покрытие убытков в случае неудачных запусков космических аппаратов коммуникационного назначения. Доля АО «СОГАЗ» в проекте — 30%.

«Росгосстрах»

Официальное название: Публичное акционерное общество СК «Росгосстрах»

Регион регистрации: г. Москва.

Основные собственники:

  • ПАО «РГС Холдинг» (владеет 50,46% акций);
  • «РГС-Активы» (10,5%);
  • «Управление сбережениями» (6,7%).

По неофициальным данным, основным бенефициаром компании является ее президент Данил Хачатуров.

Результаты деятельности:

  • Объем премий: 93.05 млрд. без ОМС;
  • Количество заключенных соглашений: порядка 16 678 000;
  • Число действующих контрактов (по состоянию на 01.10.2016 года): около 21 865 500.

Прочие факты:

  • Число офисов в России: более 3000;
  • Количество сотрудников — 100 000 человек, агентов — 65 000 человек.

По сообщениям крупнейших СМИ («Интерфакс, Lenta.Ru), обнародованным в декабре 2016 года, ПАО СК «Росгосстрах» в 2017 году планирует объединить свои активы с группой «Открытие» (совокупный объем ее активов — 3,7 трлн. рублей). На данный момент «Росгосстрах» является миноритарием Банка «Открытие».

«Ингосстрах»

Официальное наименование: Страховое публичное акционерное общество (СПАО) «Ингосстрах».

Регион регистрации: г. Москва.

Основные владельцы:

  • ООО «Гранит» (16,29% акций);
  • ООО «Бекар-сервис» (16,03%);
  • ООО «Инвестиционная инициатива» (15,86%);
  • ООО «Новый капитал» (15,86%);
  • ООО «Софт-Карат» (15,68%);
  • Олег Владимирович Дерипаска (10%).
  • ООО «Вега» (6,75%).

Ключевые показатели:

  • Объем премий: 65.37 млрд. без ОМС;
  • Количество подписанных соглашений: порядка 5 765 300;
  • Число действующих договоров (актуально на 01.10.2016 года): около 6 252 600;
  • Объем выплат по контрактам (без страхования жизни): 27,70 млрд.
  • Чистая прибыль: 7,36 млрд.

Осенью 2016 года СПАО «Ингосстрах» выиграло тендер на оказание услуг по обеспечению добровольного страхования гражданской ответственности ОАО «РЖД». Сумма контракта — 1 млрд. рублей, срок реализации — 2 года.

«РЕСО-Гарантия»

Официальное название: СПАО «РЕСО-Гарантия»

Регион регистрации: г. Москва.

Основные собственники:

  • Саркисов С.Э., Саркисов Н.Э., Савельев А.Н. (56,6% акций);
  • Группа АХА (36,6%);
  • ЕБРР (6,3%).

Результаты деятельности:

  • Объем премий: 64,46 млрд. без ОМС;
  • Количество заключенных соглашений: порядка 6 871 900;
  • Число действующих контрактов (по состоянию на 01.10.2016 года): около 7 948 000;
  • Объем выплат по договорам (без страхования жизни): 28,51 млрд.
  • Чистая прибыль: 18,71 млрд.

«РЕСО-Гарантия» выиграла 2 лота по тендеру «Аэрофлота» на обеспечение в 2016-2018 годах сотрудников авиакомпании, членов их семей, пенсионеров, а также работников дочерних компаний полисами ДМС. Также в проекте по обеспечению «Аэрофлота» полисами ДМС участвует «СОГАЗ».

«АльфаСтрахование»

Официальное наименование: ОАО «АльфаСтрахование»

Регион регистрации: г. Москва.

Основные собственники:

  • ООО «ЮНС-Холдинг» (99,99% акций);
  • более 150 частных акционеров (0,01%).

Ключевые показатели:

  • Объем премий: 47,71 млрд. без ОМС;
  • Количество подписанных соглашений: порядка 26 485 100;
  • Число действующих контрактов (по состоянию на 01.10.2016 года): около 12 101 000;
  • Чистая прибыль (без учета показателей «Альфа-Центр Здоровья»): 5,05 млрд.

Прочие факты:

  • Число региональных представительств в России: 270;
  • Количество корпоративных клиентов (организаций и ИП): более 100 000.

Эксперты «АльфаСтрахования» принимают участие в плановой оценке рисков при строительстве стадиона «Крестовский» в Санкт-Петербурге, на котором предполагается проведение матчей Чемпионата Мира по футболу 2018 года, а также Чемпионата Европы 2020 года.

«Сбербанк Страхование Жизни»

Официальное название: ООО Страховая компания «Сбербанк страхование жизни»

Регион регистрации: г. Москва.

Собственник: ПАО «Сбербанк России» (100% акций).

Результаты деятельности:

  • Объем премий: 46,83 млрд. без ОМС;
  • Количество заключенных соглашений: порядка 790 300;
  • Число действующих контрактов (актуально на 01.10.2016 года): около 888 400;
  • Чистая прибыль: 6,65 млрд.

В октябре 2016 года во всех центрах обслуживания «Ростелекома» начались продажи брендированных продуктов «Верный выбор» и «Ремень безопасности» от «Сбербанк Страхования Жизни», приобретение которых позволяет гражданам застраховаться от травм на сумму до 150 тыс. рублей.

«ВТБ Страхование»

Официальное наименование: ООО Страховая компания «ВТБ-Страхование»

Регион регистрации: г.

Москва.

Собственник: Банк ВТБ (ПАО), 100% акций.

Ключевые показатели:

  • Объем премий: 43,29 млрд. без ОМС;
  • Количество подписанных соглашений: порядка 6 217 700;
  • Число действующих договоров (по состоянию на 01.10.2016 года): около 8 655 100;
  • Объем выплат: 10,24 млрд.
  • Чистая прибыль: 10,17 млрд.

Прочие факты:

  • Филиалы и офисы продаж корпорации присутствуют более чем в 90 городах России;
  • Число корпоративных клиентов: порядка 14 000.

В январе 2017 года ООО СК «ВТБ Страхование» объявило о победе в открытом конкурсе на заключение с аэропортом Домодедово в Москве соглашения о предоставлении услуг страхования гражданской ответственности. Срок соглашения — 1 год. Лимит ответственности по контракту — 500 млн. долларов США.

Резюме

Исходя из опубликованных экспертами «РИА-Рейтинг» сведений о деятельности страховых брендов в январе-сентябре 2016 года, самая крупная страховая компания в России по общему объему премий (без учета ОМС) — «СОГАЗ». Лидер топ-7 по чистой прибыли — также страховая компания “СОГАЗ».

Самая крупная страховая компания России по количеству действующих (по состоянию на 01.10.2016 года) контрактов — «Росгосстрах».

Лидер топ-7 по количеству договоров, заключенных в январе-сентябре 2016 года — «АльфаСтрахование».

Петр Столыпин, 2017-01-20

Вопросы и ответы по теме

Посмотреть все (1)

Справочные материалы по теме



Сохраните статью в социальные сети:

В данной статье рассматриваются: анализ основных проблем иностранных страховых компаний в России.

Наиболее надежными во всех отношениях является немногочисленная пока в России группа страховых компаний. Это — страховые организации, являющиеся дочерними обществами по отношению к иностранным инвесторам (основным организациям) либо имеющие долю иностранных инвесторов в своем уставном капитале. Филиалы зарубежных страховых организаций по законодательству РФ не имеют права работать на территории России .

Характерная отличительная черта компаний этой категории – ведение честного цивилизованного бизнеса. Честного по отношению к страхователю и государству. По отношению к страхователю – без обмана, но по закону; при этом «дочка» зарубежной компании не стремится просвещать российского страхователя о достоинствах страхования, она работает со зрелыми клиентами . По отношению к государству – соблюдение законности, отказ от «серых» и мошеннических схем, налоговая лояльность. Не отвлекаясь на посторонние, «нестраховые» вопросы, не пытаясь вмешаться в политику, они профессионально делает свое страховое дело.

Проникновение иностранного капитала на российский страховой рынок происходило и до 1917 года. Российская империя стала допускать отдельные иностранные страховые общества лишь спустя столетие после появления своих собственных страховщиков. И такой допуск носил жесткий и ограниченный характер. Рамки деятельности конкретных иностранных страховщиков в России каждый раз определялись указом российского императора.

Иностранные страховщики снова объявились на российском страховом рынке после начала перестройки в 1986 году, когда начался процесс становления и создания кооперативных и частных предприятий, в том числе и в области страхования.

Закон об организации страхового дела в Российской Федерации выделяет два типа страховых организаций с участием иностранного капитала:

  1. являющиеся дочерними обществами по отношению к иностранным инвесторам (основным организациям),
  2. имеющие долю иностранных инвесторов в своем уставном капитале более 49 процентов.

Какие иностранные организации признаются иностранными инвесторами на территории России ? Ответ на этот вопрос дает рисунок 1.

В России в той или иной легальной форме присутствуют компании «Метлайф Алико», «Альянс Росно», «Сожекап страхование жизни», «СИВ лайф», «Дженерали ППФ и другие.

Ведущее место среди их занимает «АЛИКО Метлайф» — российская дочерняя страховая компания транснациональной страховой корпорации «Метлайф», зарегистрированной в штате Нью-Йорк, США. В Башкортостане имеет представительство и Группу Генеральных Агентов. Это — бесспорная надежность во всех отношениях. Гарантии возвратности средств клиента. Занимается долгосрочным накопительным страхованием жизни. Имеет долгосрочный кредитный рейтинг и финансовую устойчивость на уровне «AАА» (высочайший уровень надежности) от Международного рейтингового агентства «Standard & Poor’s».

ООО «СК «ОРАНТА» основано в 1995 году с уставным капиталом в один миллиард рублей. Позже компания вошла в состав международной финансово-страховой группы Eureko (Нидерланды). Международным рейтинговым агентством «Standard & Poor’s» группе присвоен долгосрочный кредитный рейтинг и финансовая устойчивость на уровне «A-».

Рисунок 1 Правила признания иностранными инвесторами иностранных организаций согласно Закону «Об организации страхового дела в Российской Федерации»

Страховая компания «Россия» начала свою деятельность в 1990 году. Компания называет себя преемником дореволюционного страхового общества «Россия», являвшегося лидером страхового рынка Российской Империи. Главный акционер «России» — группа компаний EastOne.

Международный холдинг Zurich Financial Services. 60 тысяч сотрудников холдинга работают с клиентами в 170 странах. Представителем Zurich Financial Services в России являются страховые компании ЗАО «Цюрих надежное страхование» и ООО «Страховая компания Цюрих». Имеется представительство в г.Уфа.

Страховое общество «ЭРГО Русь», основанное в 1990 году, стало самой первой негосударственной компанией в сфере страхования в России.

В 1996 году владельцем 49% акций закрытого акционерного страхового общества РУСЬ становится компания из Германии – Alte Leipziger Europa, в 2000 году 49% акций, а к 2002 году 99,6% акций компании «ЭРГО Русь» становятся собственностью холдинга ERGO Group, объединяющей свыше 20 компаний Европы.

ЗАО «Чартис» является дочерней компанией Chartis Europe S.A. Компания появилась в результате смены бренда глобальной сети AIG Inc., выделившей все свои подразделения, которые занимаются видами страхования, отличными от страхования жизни, в отдельную структуру под названием Chartis Inc. Корпорация работает более чем в 160 странах мира. ЗАО «Чартис» зарегистрировано в России в 1994 году, под названием ЗАО «RUS AIG».С 2009 года компания меняет название на ЗАО «Страховая компания Чартис», сохранив прежние лицензии ФССН РФ (С №3947 77 и П №3947 77) и направление деятельности.

ОАО «Интач Страхование» – одна из первых компаний direct (прямого) страхования в Российской Федерации. INTOUCH входит в группу Intouch Insurance Group B.V.

Лицензия ФССН С № 0870 77 «ИНТАЧ СТРАХОВАНИЯ» распространяется на весь комплекс услуг автострахования: обязательное страхование автогражданской отвественности (ОСАГО), страхование дополнительного оборудования, страхование водителя и пассажиров от несчастного случая, страхование от ущерба и угона (КАСКО).

Акционерами компании являются голландская компания INTOUCH Insurance Group B.V., Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР), RSA Group (старейший страховой холдинг Великобритании, основанный в 1970 году).

Общество с ограниченной ответственностью «Дженерали ППФ Страхование жизни». Компания была основана в 2002 г. под названием «Чешская страховая компания». На 100% принадлежала чешскому страховщику Ceska pojistovna. Итальянская группа Generali и чешская PPF в июле 2007 г. заключили соглашение о создании совместного предприятия – Generali PPF Holding B.V., 51% в котором получили итальянцы, 49% – чехи. С апреля 2009 г. переименована в «Дженерали ППФ Страхование жизни» в связи с вхождением в холдинг Generali PPF. Занимается добровольным страхованием от несчастных случаев (83% сборов) и долгосрочным страхованием жизни (15,9%).

Проникновение цивилизованного страхового бизнеса на российский рынок продолжается. Так, крупный американский страховщик Liberty Mutual ведет переговоры о приобретении компании «КИТ финанс страхование». Группа Liberty Mutual, созданная в 1912 г., ведет бизнес в 17 странах мира помимо США. Liberty Mutual — универсальный страховщик, продающий полисы розничным и корпоративным клиентам: продукты по страхованию имущества, автострахованию, страхованию жизни.

Учитывая безупречную репутацию вышеназванных страховых компаний, мы порекомендовали бы страхователям обратить внимание при выборе страховщика на данную группу возможных партнеров по страхованию. Репутация, разумеется, заработана материнскими компаниями, но она передана дочерним российским компаниям, как правило, не просто в виде бренда, но, самое главное, облечена в весьма солидную финансовую поддержку – именно ввиду наличия финансовых гарантий со стороны иностранных компаний-учредителей их российские «дочки» имеют самые высокие рейтинги надежности от ведущих мировых рейтинговых агентств.

Страховки: виды страховых компаний (ск)

Какие бывают страховые компании?, 144 отзыва

Страховая компания — это юридическое лицо, оказывающее услуги страхования на основании полученной лицензии на ведение страхового дела. Страховые компании — это страховщики, заключающие договоры страхования с клиентами и выплачивающие денежное покрытие при возникновения страховых случаев.

Какие бывают типы страховой компании?

Все российские страховые компании можно поделить на различные типы по следующим признакам:

  1. По принадлежности страховой компании.
  2. По характеру страховой деятельности.
  3. По характеру заключенных договоров.
  4. По региону обслуживания страхователей.

1. Виды страховых компаний по принадлежности (владельцу).

По принадлежности и варианту владения страховые компании можно разделить на:

  • частные страховые компании. Это СК, образованные физическим или юридическим лицом.
  • акционерные страховые компании. Они создаются несколькими юридическими или физическими лицами, доля собственности которых зависит от доли принадлежащих им акций компании. В России существуют акционерные страховые компании открытого и закрытого типа.
  • государственные страховые компании, которые организованы государством.

2. Страховщики по виду осуществляемой деятельности.

По виду осуществляемой деятельности страховую компанию можно отнести к одному из типов:

  • специализированная страховая компания, которая занимается каким-либо одним видом страхования (например, автострахованием)
  • Универсальные страховые компании — страховщики, занимающиеся всеми видами страховых услуг
  • государственные и негосударственные фонды социального страхования (пенсионного, медицинского)

3. Тип страховой компании по характеру договора с клиентом.

По характеру заключаемых со страхователями договоров страховые компании бывают:

  • страховые компании прямого страхования (работающие напрямую со страхователем)
  • компании — перестраховщики рисков (страховщики, работающие с другими страховщиками по договору перестрахования)

4.

Деление страховых компаний по региональному признаку.

По зоне обслуживания своих клиентов страховые компании делятся на:

  • международные страховые концерны, работающие по всему миру
  • национальные страховые компании, действующие в пределах страны
  • региональные страховые компании, обслуживающие клиентов региона
  • местные страховые компании, созданные в каком-нибудь городе

Другая классификация страховых компаний

Помимо вышеприведенной классификации, на рынке страхования работают также следующие виды страховых компаний:

  1. Многоотраслевые страховые компании — к ним относятся СК, занимающиеся прежде всего страхованием особо опасных видов риска и жизни.
  2. Общества страхования жизни — страховщики, специализирующиеся на личном страховании. Во многих странах подобные общества занимаются в основном медицинским страхованием граждан.
  3. Прямые офисы — страховые компании, занимающиеся первичным размещением риска у себя.
  4. Страховщики — юридические лица, осуществляющие страховую и посредническую деятельность на основании полученной лицензии.
  5. Универсальный страховщик — это страховая компания, занимающияся всеми видами страхования и перестрахования.
  6. Фронтирующие компании — СК, заключающие со страхователем договор от своего лица по просьбе другой страховой компании. При этом всю ответственность по договору несет та компания, по чьей просьбе был заключен договор страхования. Фронтирующие компании получают за это вознаграждение.

admin